FAST, nuovi strumenti per consulenti finanziari indipendenti

Completato lo studio di fattibilità ?FAST?

L?azienda protagonista dello studio è E.MAGINE Srl, aderente al network del Polo di innovazione ICT e impegnata in attività di business process management e system integration.

Lo scopo dello studio è stato quello di ottenere indicatori per valutare la reale fattibilità di produrre un software – fruibile anche via web – che consenta agli utenti di valutare puntualmente un singolo investimento e monitorarne l?andamento nel tempo, costituendo un prezioso strumento di ausilio decisionale.
 
FAST si propone di sviluppare un servizio che supporti a 360° la consulenza finanziaria.
Ciò sarà possibile mediante lo studio di algoritmi di valutazione e analisi che tengano conto della situazione personale dell?investitore: i costi da questo effettivamente sostenuti per l?operazione, il rischio assunto rispetto al totale del suo patrimonio, esigenze di liquidità, tempistiche di investimento.
 
Il servizio offerto varia dalla profilazione del cliente alla valutazione dello strumento finanziario utilizzato, dalla valutazione dell?adeguatezza dell?investimento al monitoraggio nel tempo dell?investimento fatto e al risk management.
 
Il mercato di riferimento sono le imprese, gli investitori istituzionali e i soggetti privati, per i quali diventa sempre più importante disporre di strumenti evoluti che permettano una valutazione complessiva degli strumenti finanziari. Questo anche in termini di costi effettivi, fiscalità, liquidabilità e non solo in termini di performance di rendimento. Tale servizio sarà accessibile anche ad operatori medio piccoli, fino ad oggi penalizzati dai prezzi molto elevati.
 
Il mercato dei software per gli intermediari finanziari è maturo e saturo, tuttavia riserva ambiti ancora inesplorati, soprattutto nel settore degli utenti privati. Quello della consulenza finanziaria indipendente infatti è risultato essere un mercato giovane e in via di sviluppo. Il servizio è rivolto a soggetti che, nell?ambito della normativa Mifid, effettuano attività di consulenza finanziaria indipendente a clienti privati (consulenti finanziari indipendenti o società di consulenza finanziaria) ma anche ad investitori istituzionali (banche ed assicurazioni o fondazioni bancarie).
 
FAST intende offrire agli ?utenti professionali? la possibilità di consultare un?ampia gamma di indicatori di rischio, liquidità e rendimento di strumento e portafoglio, con ampie possibilità di personalizzare il sistema.

Per gli ?utenti privati? il sistema è semplificato, grazie alle logiche di interpretazione e aggregazione dei numerosi indicatori utilizzati per gli utenti professionali. L?utente così ottiene indicazioni di rischio più sintetiche. Questa versione consente non solo di analizzare singoli strumenti e portafogli, ma anche di modificarli simulando i risultati in termini di rischio/rendimento. Tutte le informazioni sono fruibili tramite i più diffusi devices come PC, tablet, smartphone.
 
Lo studio di fattibilità FAST ha dimostrato la sua validità, attirando nuovi partner industriali e di ricerca con competenze tecniche e analitiche. Il nuovo team ha esteso e potenziato l?oggetto dello studio, realizzando una proposta per un progetto di ricerca industriale e sviluppo sperimentale, attualmente in attesa di finanziamento.